ТОП 10 лучших статей российской прессы за
Feb. 21, 2024

Перестановка по требованию

Рейтинг:

Автор: Елена Балаян. Известия

Как Битмама выводила за границу миллионы

Королева криптовалют" Валерия Федякина, известная как Битмама, рассказала "Известиям" подробности схемы, с помощью которой зарабатывала миллионы долларов. По её словам, она играла на разнице криптовалют в различных обменниках нескольких стран, что закон не нарушает. Федякину арестовали в сентябре прошлого года по обвинению в хищении 6,7 млрд рублей. Заявление на неё подал её же партнёр по бизнесу. О том, чем отличается криптопирамида от добросовестной игры на цифровой валюте, - в материале "Известий".

Криптопредпринимательница Валерия Федякина (Битмама) была арестована осенью 2023 года по обвинению в мошенничестве на сумму 6,7 млрд рублей. Сейчас Федякина находится в СИЗО, откуда она и ответила на вопросы "Известий" о подробностях её дела.

По версии следствия, 27-летняя "богиня блокчейна" организовала финансовую пирамиду, на которой зарабатывала миллионы долларов. Она выводила средства за рубеж в обход валютного контроля и ограничений, говорится в материалах дела. Она получала наличные средства, переводила в криптовалюту и далее направляла через криптокошельки в Объединённые Арабские Эмираты. Сама Битмама в последние годы жила на две страны -Россию и ОАЭ.

Как следует из материалов дела, заявление на Битмаму написал один из её инвесторов (в настоящее время он находится под госзащитой), который передал ей наличными эти 6,7 млрд рублей. Он признан потерпевшим. Уголовное дело возбуждено по ч. 4 ст. 159 УК РФ ("Мошенничество, совершённое организованной группой в особо крупном размере"),

"Известиям" Валерия Федякина подтвердила, что занималась так называемыми перестановками: перемещала деньги из России в ОАЭ и обратно. Прибыль достигалась за счёт разницы в обменных курсах криптовалют. Но этот бизнес не был пира мидой, заверяет она.

Федякина рассказала, что начала заниматься крипто-валютой в 2018 году. В новых санкци-онных реалиях клиенты, желающие вывести деньги за границу, охотно обращались за помощью к Битмаме. Её компания работала не только как обменник, но и как банк - выдавала перспективным инвесторам крупные суммы в кредит под сделки с товарами и сырьём.

- Деньги привозили наличными, без чеков, всё основывалось на устных договорённостях, - рассказала она. - Подтверждением сделок были чаты в мессенджерах и камеры видеонаблюдения в офисах.

По её словам, на начало 2023 года объём капитала компании составил несколько миллионов долларов.

В мае 2023-го, рассказала Федякина, она начала работать с двумя постоянными компаньонами - Гагиком Галукяном и Ваграмом Степаняном. Они, по словам обвиняемой, договорились вместе переводить деньги из России в ОАЭ и обратно, создали общую кассу.

- Поначалу всё шло хорошо, но к июлю я заметила, что суммы привоза стали сокращаться, а время между поступлением денег в России и их выдачей в ОАЭ -увеличиваться. Это привело к образованию кассового разрыва, - рассказывает Валерия Федякина.

Галукян и Степанян, по её словам, объясняли, что пускают недовезённые деньги на свои крупные сделки, прибыль от которых планируют вложить в компанию. Но затем Федякина узнала, что свои деньги из общей кассы её партнёры будто бы вывели и в этой кассе образовалась дыра, которую Битмама оценивает в $40 млн.

- Жертвами махинаций стали не только мои клиенты, но и те, у кого мои партнёры брали в долг, представляясь сотрудниками компании. В конце августа я стала им предъявлять [претензии] и оказалась там, где оказалась, - отметила криптоблогер.

В конце 2023 года Федякина написала на бывшего партнёра Галукяна два заявления в СК - о мошенничестве и клевете. По её словам, движения по этим заявлениям пока нет.

На момент ареста Федякина была беременна и в декабре родила в спецроддоме девочку - младенец находится с мамой в СИЗО. Сейчас арестованной "практически без ограничений" разрешают гулять по территории изолятора с ребёнком в коляске, а в камере частично есть бытовая техника.

По словам блогера, сотрудники СИЗО "очень стараются" обеспечить ей с ребёнком нормальные условия, но кроме неё в камере находятся ещё четыре женщины с детьми, арестованные по разным статьям - от мошенничества и наркотиков до убийств.

ЭКСКЛЮЗИВНЫЙ ДЕМПИНГ

"Известия" связались с адвокатом Гаги-ка Галукяна Иваном Мироновым, чтобы узнать его версию событий. Он пояснил, на чём строился бизнес, и отверг обвинения Валерии Федякиной.

- В связи с тем что российские банки оказались под санкциями, официальный перевод денег на покупку импорта оказался невозможен, - сказал адвокат. - Поэтому серые схемы на доверии стали в России локомотивом международной торговли. И "перестановка" стала одним из самых популярных инструментов. Бизнесмены отдают деньги в Москве и буквально сразу же за определённую комиссию получают нужную сумму за рубежом, например в Дубае.

По словам Ивана Миронова, это не считается выводом средств, поскольку деньги, как правило, остаются в России.

- Импортёрам нужны средства на закупку товаров за рубежом, а экспортёры остро нуждаются в деньгах в России, - пояснил он. - Происходит своеобразное схлопывание встречных потоков, естественно, за комиссию в обе стороны.

По мнению защитника Гагика Галукяна, Федякина смогла перетянуть на себя рынок "перестановки" эксклюзивным демпингом. Она не только не брала комиссию за "перестановку", но и сама доплачивала клиентам, утверждая, что это не её основной бизнес, так как она занимается ещё нефтянкой и золотом.

Схема работала безукоризненно на протяжении четырёх месяцев, заявил адвокат.

- Но в один момент Федякина отказалась платить по счетам, в тот момент в её руках оказалась баснословная сумма, по слухам, порядка $200 млн, - утверждает Иван Миронов.

Версию Битмамы по поводу многомиллионного долга со стороны Галукяна его адвокат назвал странной. По словам юриста, никакого долга нет.

- Все доводы следствия и показания потерпевшего подтверждены материалами дела, - сказал он.

Адвокаты Валерии Федякиной заявили "Известиям": сумма, которую ей задолжали её обидчики, реальна-чтобы её подсчитать, в рамках дела назначена судебная бухгалтерская экспертиза.

- Далее многое будет зависеть от представленных эксперту документов и правильности подсчётов, - отметили защитники.

По словам Ивана Миронова, в деле кроме его подзащитного могут появиться десятки пострадавших. Защитники Федякиной с этим согласны, вот только, по их мнению, пострадали они от действий потерпевшего.

Как рассказал "Известиям" источник в правоохранительных органах, в сентябре прошлого года на Битмаму поступило ещё одно заявление, размер ущерба по нему устанавливается.

ВОЛШЕБНЫЕ ОПЕРАЦИИ

"Перестановки" в криптобизнесе - это что-то вроде денежных переводов, позволяющих за комиссию получить наличными эквивалент в местной валюте, подтвердил "Известиям" подробности схемы управляющий Федеральным фондом по защите прав вкладчиков и акционеров, эксперт Финансового университета при правительстве Марат Сафиулин.

- Только сейчас этим занимаются не официальные банки, а теневые дельцы. Сделки совершаются на доверии и, как правило, на большие суммы,-указал он. - Человек, оказывающий такие услуги, как меняла на базаре, только на современный лад.

По словам Марата Сафиулина, супердоходность в честном обмене крипты возможна. Она возникает за счёт виртуальной инфраструктуры, которая позволяет перемещать финансы независимо от государства и без ограничений международных трансакций в связи с финансовыми санкциями. И люди готовы платить повышенные комиссии за международные операции по перемещению денег, а также за обмен рублей на крипту.

Но такая схема не соответствует условиям бизнеса Битмамы, которая не брала комиссионные, а, наоборот, доплачивала за покупку и перевод крипты, указал эксперт.

- Такой "благотворительный" бизнес позволял ей быстро расширить спрос на "волшебные" операции, - полагает Марат Сафиулин. - Скорее всего, она зарабатывала за счёт большого оборота средств и быстроты трансакций, а инвесторам могла платить чужие деньги из других переводов. Мне кажется, это выглядит как банальная пирамида, но более точную картину установит следствие.

Распространённость криптовалют-ных пирамид связана прежде всего с популярностью цифровых финансовых активов и их высокой доходностью, объяснил "Известиям" адвокат МКА "Князев и партнёры" Артём Чекотков.

- Значение имеет и психологический аспект, - добавил юрист. - Зачастую

предложение инвестировать помимо классических для этих ситуаций историй финансового успеха подкрепляется всевозможными сертификатами и свидетельствами, красивыми графиками доходности и множеством иностранных терминов, суть которых малопонятна. Всё это создаёт устойчивое впечатление реальной возможности получения большой прибыли при минимальных вложениях в предельно короткий срок.

По словам Артёма Чекоткова, встречаются случаи, когда предложения о вложении денег сопровождаются возможностью прохождения курсов по повышению финансовой грамотности и навыков инвестирования. Так, к примеру, поступала со своими клиентами Юлия Агеева - ещё один известный криптоблогер с недавно возбуждёнными уголовными делами в России и Казахстане. Этот маркетинговый ход увеличивает число вкладчиков, которые ищут возможности преодолеть технические препятствия, блокирующие свободный вывод вложенных средств, считает адвокат.

По мнению Марата Сафиулина, другие инвесторы Битмамы вряд ли станут оспаривать сделки и обращаться в полицию. Крупные деньги, обращенные в крипту, редко имеют легальное происхождение, заявил он.

Читать в оригинале

Подпишись прямо сейчас