ТОП 10 лучших статей российской прессы за
Ноя. 17, 2022

В Росфинмониторингеуже заявили, что ко второму чтению документа предложили поправку, обязывающую банки предоставлять ему фото- и видеоматериалы с камер, установленных в отделениях или на банкоматах. За непредоставление данных должностные лица могут быть оштрафованы на 30-50 тыс., а юрлица - на 300-500 тыс. рублей.

"По проекту замечаний концептуального характера не имеется", - говорится в положительном заключении правового управления Госдумы.

Аналогичное решение о поддержке законопроекта и рекомендации Госдуме принять его в первом чтении подготовил комитет ГД по финансовому рынку.

Своё положительное заключение на законопроект уже дало правительство, при этом там предлагают новые нормы доработать. В кабмине считают: поправки к КоАП не в полной мере отвечают законопроекту, устанавливающему требования к информации.

"Известия" направили запрос в Росфинмониторинг с просьбой оценить актуальность законопроекта. По данным ведомства, с начала 2021 года были заморожены финансовые активы более 2 тыс. лиц, подозреваемых в финансировании терроризма. При этом объём сомнительных операций в первом квартале 2022-го составил около 740 млрд рублей. Если говорить о легализации незаконных доходов, то по итогам прошлого года по таким эпизодам было возбуждено более 330 уголовных дел. Сумма ущерба, назначенная к возмещению судами, - почти 8,5 млрд рублей.

В ЦБ "Известиям" сообщили. что знакомы с этой инициативой.

"Полагаем, что её рассмотрение необходимо синхронизировать с обсуждаемыми сейчас изменениями в закон "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путём, и финансированию терроризма", они, в свою очередь, требуют дополнительного обсуждения с банковским сообществом", - пояснили в пресс-службе регулятора.

"Известия" направили запросы в ведущие российские банки с предложением дать свою оценку новым нормам.

В большинстве фракций готовы инициативу поддержать. При этом там считают, что предложенные в законопроекте штрафы недостаточно большие.

- Суммы штрафов можно было бы установить более высокие. Всё, что касается вопросов финансирования терроризма, экстремизма, наркоторговли, работорговли, нужно пресекать очень жёстко. Я вообще не понимаю, какие тут могут быть церемонии,-заявил первый зампред фракции "Справедливой России - За правду" Олег Нилов.

По его словам, за сокрытие такой информации нельзя наказывать только штрафом, нужно сразу ставить вопрос о закрытии таких учреждений, отзывать у них лицензии и привлекать к уголовной ответственности.

- Когда законопроект поступит, мы его посмотрим. В целом, конечно, такая поправка в КоАП должна быть внесена, учитывая, что в законе есть норма по противодействию отмыванию незаконных доходов, - пояснил "Известиям" зампред фракции ЛДПР Ярослав Нилов.

При этом он также отметил, что объективность размера предложенного наказания нужно обсуждать.

- Мы дадим своё заключение ближе к рассмотрению законопроекта. При этом хочу отметить: наша фракция всегда очень внимательно относится к темам борьбы и противодействия легализации незаконных доходов и финансированию терроризма, - отметил в разговоре с "Известиями" зампред фракции "Единой России" Адаль-биШхагошев.

Представитель фракции КПРФ, депутат Госдумы Юрий Синелыциков заявил, что ещё с законопроектом не ознакомлен, поэтому пока воздержится от комментариев.

Доцент кафедры "Фондовые рынки и финансовый инжиниринг" факультета финансов и банковского дела РАН-ХиГС Сергей Хестанов считает, что новые нормы будут очень эффективными для борьбы с отмыванием доходов и финансированием терроризма. По его словам, в последние годы в российских банках серьёзно внедряется система биометрии: собираются образцы голоса, почерка, внедряют приборы, считывающие радужную оболочку глаз.

-Многие банки не хотят этой информацией делиться. Это, с одной стороны, понятно. Ведь они вложили в это собственные средства. Кроме того, нет гарантии. что эта информация не попадёт к конкурентам. Но с точки зрения борьбы с незаконными доходами это будет очень эффективно, - пояснил эксперт.

По его словам, особенно это поможет с отмыванием средств, владельца которых будет гораздо проще установить.

Справка "Известий"

Данные об идентификации помогают банку установить и подтвердить достоверность сведений о клиентах, представителях, выгодоприобретателях, бенефициарных владельцах. К таким сведениям могут быть отнесены ФИО, гражданство, дата рождения, реквизиты документа, удостоверяющего личность, данные миграционной карты, документа, подтверждающего право иностранного гражданина на пребывание в РФ, адрес места регистрации и жительства, ИНН, а также биометрические персональные данные (изображение лица и голос).

"ЕСЛИ ГОВОРИТЬ О ЛЕГАЛИЗАЦИИ НЕЗАКОННЫХ ДОХОДОВ, ТО ПО ИТОГАМ ПРОШЛОГО ГОДА ПО ТАКИМ ЭПИЗОДАМ БЫЛО ВОЗБУЖДЕНО БОЛЕЕ 330 УГОЛОВНЫХ ДЕЛ. СУМ-МАУЩЕРБА, НАЗНАЧЕННАЯ К ВОЗМЕЩЕНИЮ СУДАМИ,-8,5 МЛРД РУБЛЕЙ