ТОП 10 лучших статей российской прессы за
Dec. 6, 2018

Проверяйте документы

Есть несколько важных правил, соблюдение которых поможет выявить мошенников. Самое главное, на что вы должны обратить внимание, это отсутствие у компании лицензии Банка России (либо Федеральной комиссии по рынку ценных бумаг / Федеральной службы по финансовым рынкам) на ведение заявленной деятельности. И даже если вам показали официальную бумагу, не поленитесь ее перепроверить — сверьтесь со «Справочником по кредитным организациям» и «Справочником участников финансового рынка» на сайте Банка России. Если вы в них этой организации не обнаружите, собственно, на этом можно и прекратить ее «выведение на чистую воду»: вкладывать деньги в компанию без лицензии категорически нельзя — можете не сомневаться в том, что вы их потеряете. Но есть и другие признаки, которые указывают на то, что перед вами не высокодоходный проект, а обычные мошенники. Например, вас должно насторожить, если выявится тот факт, что компания зарегистрирована буквально накануне начала сбора средств, у нее минимальный уставный капитал и единственный учредитель. Обязательно проверьте, значится ли она в Едином государственном реестре юридических лиц ФНС России.

Еще один факт, который должен насторожить вас: организация активно рекламирует себя и публично обещает неслыханно высокий доход, «намного выше рыночного уровня». Имейте в виду, что на фондовом рынке такие заявления запрещены.

Честные инвестиционные компании всегда предупреждают вкладчиков о рисках инвестиций, и если вас уверяют, что риски полностью отсутствуют, задумайтесь хорошенько!

Еще один явный признак нечестной игры — предварительные взносы. Вам говорят, что надо внести небольшую сумму денег (как правило, наличными), чтобы вам предоставили возможность вложиться в проект, дабы потом получать гигантские дивиденды.

Если компания заявляет, что инвестирует ваши деньги в высокодоходные предприятия (нефте- или золотодобыча, строительство), просите документальные подтверждения этой деятельности. Если никаких документов нет — не продолжайте общение с компанией, как бы вас ни уговаривали.

Скрупулезно изучайте договор: если в нем не прописано, что компания несет ответственность перед вами в случае, если что-то пойдет не так, или, напротив, сказано, что никакой ответственности она на себя не берет, не доверяйте этой компании свои деньги.

Если представители компании настойчиво просят вас приводить новых клиентов, можете не сомневаться, что речь идет о непрозрачной финансовой схеме.

Наши слабости им в помощь

Рано или поздно деятельность любой финансовой пирамиды обречена на провал по следующим причинам.

Возможность притока новых участников ограничена, что означает конечность финансовых ресурсов пирамиды. Превышение темпов роста и размера финансовых обязательств пирамиды над темпами и объемом привлеченных средств новых участников неизбежно ведет к ее разрушению.

Негативный информационный фон о деятельности финансовой пирамиды многократно ускоряет процесс прекращения ее деятельности. Тем не менее люди продолжают попадаться на хитроумные ухищрения мошенников. В чем причина? Объяснения этому явлению есть. Начнем с того, что в арсенале аферистов такие мощные средства, как дар убеждения и иные психологические приемы, использование специальных технических и иногда даже психотропных средств, умелое манипулирование фактами, предоставление недостоверной информации, откровенный обман.

Многие мошенники давно и с успехом научились активно использовать в своих преступных целях организацию массовых мероприятий, которые позитивно формируют образ и результаты деятельности финансовой пирамиды.

Кроме того, эти люди — мастера по созданию ситуаций искусственного ажиотажа с вовлечением в азартную игру потенциальных клиентов.

Ну и, разумеется, организаторы финансовых пирамид, как правило, умело играют на человеческих слабостях, одна из которых — вера в получение легких денег. Они не останавливаются на достигнутом и постоянно совершенствуют схемы изощренного отъема денежных средств, используя для этого самые современные технологии.